水滴李佳用线索IP科技赋能保险线下经

来源：南早网

　　受经济环境和行业调整影响，今年以来，线下保险代理人队伍减员明显。《保险销售行为管理办法（征求意见稿）》、《关于发展独立个人保险代理人有关事项的通知》等系列监管文件的相继出台，也标志着代理人向高质量发展方向转型已经成为行业发展的大趋势。

　　近日，以水滴保为代表的互联网保险经纪公司开始布局线下保险经纪团队，除了传统经纪业务以外，还启动了社区门店等线下新模式。水滴公司保险副总裁李佳表示：“水滴致力于培养一支专业化、数字化、精英化的线下经纪人服务团队。”

　　多举措破解经纪人“获客+展业”双重难题

　　传统保险线下团队大多通过增员实现新客增长，多数经纪人仅停留在一度、二度人脉，多元化获客能力有待提升。同时，很多线下经纪人团队缺乏一定的用户洞察能力，很难针对不同的用户需求制定相应的保障方案。

　　李佳介绍，和传统线下经纪模式相比，水滴保对经纪人的人脉资源没有过多的要求，反过来会不断为经纪人赋能，包括线索赋能、IP赋能、科技赋能等，从而降低经纪人获客和展业难度。

　　在线索赋能方面，目前水滴保平台累计客户数超过1.1亿，这其中包括理赔客户、付费购买过百万医疗的客户、主动咨询的客户等。水滴保可以将这些有保障需求的客户线索免费分享给线下经纪人团队。

　　“我们希望通过线索赋能为经纪人带来增量，但更希望帮助经纪人打造个人IP，建立自己的私域流量。”李佳表示。水滴保设立了经纪人“陪跑团”，协助经纪人通过社群运营、直播、小视频、知乎等社交平台打造个人IP。随着IP打造的推进，客户主动咨询而非被动被销售的逻辑得到验证，经纪人也会逐步实现个人的增长飞轮。

　　此外，水滴保拥有在行业内独具竞争力的数智化能力。水滴保推出“水滴保险家APP”来服务经纪人展业。内含内容体系建设、客户需求分析、家庭计划书、产品对比、需求建议书、同屏互动、AI智能影像生成等七大工具。科技赋能客户获取、客户服务、保单服务、人力服务、学习成长、结算服务等全流程，为经纪人在客户获取、客户经营等层面带来的效率提升是领先行业的。

　　搭建WFind标准化展业体系，助推经纪人队伍职业化转型

　　李佳介绍：“水滴保对经纪人的定位是专业化和职业化，这是需要长期坚持的。除了科技和工具上的赋能外，我们总结了一套标准化展业方法论——WFind体系，来助力经纪人团队职业化转型。”

　　“WFind”是水滴保近日推出的家庭保障需求诊断体系。区别于传统以产品为导向的展业模式，“WFind”以客户需求为导向，根据客户家庭人口、财务收支缺口，和未来预期，赋能经纪人为客户提供“医生式”的保障需求诊断服务。根据WFind，经纪人展业全流程都形成了标准化的SOP，确保产出科学的保障方案。

　　对经纪人而言，这套系统方法论不仅体现了经纪人逐渐完成从产品推销的销售者向专业经纪人的价值转换，还能够引导保险经纪人以客户需求为中心，更专业、更客观、更中立地为客户提供服务。

　　对终端用户而言，WFind体系是真正基于客户家庭收支缺口，养老缺口、教育金缺口等实际情况，针对性地匹配相应的保障内容，让客户明明白白买保险，大大提升了客户对经纪人专业性的感知，有利于增强双方信赖感。

　　李佳表示：“水滴保今年线下经纪人的发展主题是‘平台之上，万物生长’。我们会不断完善科技能力和组织能力的搭建，为经纪人提供一个不设上限的发展平台，希望水滴保险经纪可以成为未来保险从业人员的第一选择。”

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